E assim começa: a moeda digital se torna possível em nosso futuro

Por Claudio Grass, Mises Institute [ênfases minhas]

Em meados de novembro, enquanto o mundo inteiro estava focado na crise da Ucrânia, nas eleições intermediárias dos EUA ou em qualquer outra "grande história" que a mídia considerasse mais importante, uma mudança verdadeiramente importante ocorreu no sistema financeiro global. Pode parecer um pequeno passo na superfície, mas tem o potencial de provocar uma mudança radical real e possivelmente irreversível na forma como usamos o dinheiro; ou melhor, na maneira como ele nos usa.

Como a Reuters informou em 15 de novembro, "gigantes bancários globais estão iniciando um piloto de dólar digital de 12 semanas com o Federal Reserve Bank de Nova York. Citigroup Inc, HSBC Holdings Pl, Mastercard Inc e Wells Fargo & Co estão entre as empresas financeiras que participam do experimento ao lado do centro de inovação do Fed de Nova York, disseram em comunicado. O projeto, chamado de rede de responsabilidade regulada, será conduzido em um ambiente de teste e usará dados simulados, disse o Fed de Nova York. O piloto testará como os bancos que usam tokens digitais de dólar em um banco de dados comum podem ajudar a acelerar os pagamentos".

Surpreendentemente, praticamente nenhuma atenção foi dada à história. A maioria dos meios de comunicação mencionou isso de passagem e ofereceu pouco ou nenhum contexto que tornaria o leitor desavisado ciente das implicações desse desenvolvimento. Não houve discussão ou debate convencional sobre o que isso significa ou sobre como pode afetar o cidadão comum, e nenhum político, funcionário do Fed ou outras figuras institucionais chamou a atenção para isso e argumentou a favor ou contra. Houve uma exceção notável, porém; um indivíduo de destaque que percebeu o que poderia marcar o início de uma mudança tectônica e pensou que o resto do mundo também deveria saber: Edward Snowden.

O contexto supracitado que deveria ter sido fornecido ao leitor médio de notícias que não está necessariamente familiarizado com o conceito de CBDCs (Central Bank Digital Currencies) incluiria pelo menos uma breve explicação do que são, para que servem e como se comparam ao papel-moeda fiduciário existente. Como descrevi em artigos anteriores, os riscos são altos demais para que as pessoas ignorem esse desenvolvimento. Quem controla o dinheiro, controla tudo, e a ascensão das CBDCs ameaça tornar esse controle absoluto, fechando quaisquer pequenas "brechas" de liberdade que ainda existem hoje.

Para a maioria dos cidadãos, poupadores e contribuintes, a transição para um dólar digital pode parecer inofensiva, ou mesmo benéfica, visto que a maior parte da população hoje associa a digitalização à conveniência e à rapidez. De fato, para alguém que desconhece os meandros da história monetária, da moeda fiduciária e das moedas digitais, esse conceito parece totalmente inofensivo. Mas mesmo para muitos que entendem essas coisas pode parecer que tal passo realmente não faria diferença. Afinal, dinheiro lixo é dinheiro lixo, seja físico ou digital, uma vez que não é lastreado por nada, certo?

Bem, isso é verdade, mas há muito mais do que isso. Embora a moeda em si continue sem valor, sua forma digital trará uma porção de benefícios e vantagens para os planejadores centrais. Como Eswar Prasad, professor de política comercial e economia na Cornell University, observa:

Deve-se reconhecer que a CBDC cria oportunidades para a política monetária. Se todos tivéssemos contas CBDC em vez de dinheiro, em princípio seria possível implementar taxas de juros negativas simplesmente diminuindo os saldos nas contas CBDC. Será muito mais fácil realizar distribuições de dinheiro de helicóptero [Helicopter money, expressão usada pelo economista Milton Friedman para designar dinheiro gratuito distribuído pelo estado diretamente aos agentes econômicos, a fim de aumentar o consumo e estimular a economia.] Se todos tivessem uma conta CBDC, seria fácil aumentar o saldo dessas contas.

O que isso significa essencialmente é que qualquer escolha que resta e qualquer grau de soberania financeira que resta no sistema atual pode ser facilmente eliminado pelas CBDCs. E não é apenas a liberdade financeira que está em jogo: essas moedas digitais centralizadas podem ser usadas pelos governos para monitorar, controlar e até punir diretamente os dissidentes, bloqueando transações, congelando suas contas ou confiscando seus ativos. Alguns podem achar isso inacreditável, mas essas são provavelmente as mesmas pessoas que pensaram que o "Sistema de Crédito Social" da China também era implausível, até o momento em que foi efetivamente implementado.

👉 Para conferir o que escrevi a respeito, clique aqui.